詐騙集團如何透過「幣想」門市將現金轉換為虛擬貨幣並製造金流斷點？

詐騙集團如何利用「幣想」門市洗錢

詐騙集團利用「幣想科技」在全台設立的實體門市，將詐騙所得的現金轉換為虛擬貨幣，以此製造金流斷點，增加執法單位的追查難度。該集團透過臉書、交友平台等管道發布虛假投資廣告，誘騙受害者將現金帶到「幣想」門市購買 USDT（泰達幣）。門市人員協助受害者完成身分驗證（KYC）後，直接收取現金並轉換成虛擬貨幣，使受害者誤以為是合法合規的交易。

現金轉換虛擬貨幣流程及斷點製造

現金入金後，並非直接用於合規交易，而是轉入名為「百大公司」的帳戶。該公司負責人將現金換匯成美元，再購買 USDT，最終將資金轉入境外交易所 CoinW 的錢包。接著，透過層層轉帳至匿名錢包，藉此製造幣流斷點，讓警方難以追查資金的最終流向。此模式在一年多的時間內，洗錢金額高達新台幣 23 億元。

CoinW 涉入及金管會監管漏洞

此案涉及境外交易所 CoinW 的深度參與，多名 CoinW 現任或前任高層與員工被起訴，顯示 CoinW 與「幣想」實際上是「同一家公司」。主嫌透過收購已完成金管會洗錢防制聲明的「幣想公司」，作為合法掩護，並在全台廣設加盟門市。儘管金管會已將虛擬資產業者納入洗錢防制規範，並公告合規名單，「幣想科技」仍被犯罪集團利用，顯示現行監管存在漏洞。