玉山金控可充分利用其在交叉銷售與通路整合方面的優勢，為三商壽提供穩定的資金來源，同時加速其商品策略轉型，以提升整體獲利能力與財務穩定性。
在整合過程中，玉山金控需要特別注意如何整合兩家公司的企業文化，以避免人才流失。成功的文化整合有助於維持三商壽業務的穩定性，並促進新業務模式的順利推行。
三商壽過去主要銷售投資型保單，但在 IFRS 17 新制下，此類保單能累積的「合約服務邊際」（CSM）相對較低。因此，玉山金控應協助三商壽加速轉型，減少投資型保單的比重，轉而開發並推廣保障型、健康險等高 CSM 的商品。
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