永豐金證券的大戶豐App如何幫助投資人克服理財痛點？ | 數位時代

永豐金證券大戶豐App如何克服投資理財痛點

永豐金證券推出的大戶豐App旨在解決投資者在理財過程中常遇到的問題，特別是克服人性的弱點，實現紀律投資。金管會推動台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA），旨在降低投資門檻，引導民眾進行長期且規律的定期定額投資。大戶豐App透過簡化操作介面、提供手續費優惠等方式，營造友善的投資環境，幫助投資人養成穩定理財的習慣。

解決投資痛點的功能設計

大戶豐App針對投資者常見的三大痛點設計了相應的功能：

1. 基金選擇困難：App提供六大分類機制，結合個人投資偏好，幫助投資者快速縮小範圍，找到合適的投資標的。例如，「連年正績效」分類篩選出近2至3年表現良好的基金，而「穩定超耐震」分類則篩選出資產規模大且波動度低的基金。
2. 進出場時機難以掌握：App內建智慧加減碼功能，根據每支基金的歷史表現與波動幅度，量身計算加減碼區間，並在基金淨值進入加碼或減碼區時推播通知，輔助投資人做出更精準的決策。
3. 忽略潛在投資成本：透過定期定額的手續費優惠，降低潛在投資成本對長期投資報酬率的影響，鼓勵更多民眾及早加入退休理財的行列。

智慧加減碼的創新設計

大戶豐App的智慧加減碼功能與市場上其他平台不同，它不是直接套用特定比例，而是根據每支基金的歷史表現與波動幅度，量身計算加減碼區間。這種設計邏輯考慮了基金本身的差異性，避免了以單一標準套用所有基金可能產生的偏差，有助於提升長期投資績效。自2025年7月上線以來，該功能已吸引超過1.5萬人使用，累積超過6萬次的使用頻次。

滿足不同客戶的投資需求

永豐金證券也關注高資產客戶的財富管理需求，例如開放App線上申購境外結構型商品，讓專業投資人可以直接在線上完成交易，提高交易的彈性與便利性。未來，永豐金證券將持續強化大戶豐App的服務深度與廣度，納入更多金融產品，並引入更多AI智慧功能，提供更貼近個人需求的理財服務。

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