國泰證券近年積極拓展年輕族群市場，並透過數位轉型提升使用者體驗，成功吸引大量新用戶。該公司不僅在 Dcard 票選中獲得「年輕人最愛券商」的稱號，更透過優化 App 使用者體驗、提供線上開戶教學，以及推出網路下單手續費最低 1 元的優惠和定期定額低門檻等措施，打造「無痛投資」環境。這些策略使其開戶數顯著成長，從 2017 年的 20 多萬戶增至目前的 180 萬戶。
國泰證券資深副總經理羅壯豪強調，公司以用戶體驗為核心，致力於打造友善的數位環境。透過手機 App 提供流暢的金融服務，讓用戶能一站式開辦證券戶，並即時掌握台股及美股盤勢。此外，國泰證券還首創「智慧加減碼」功能，根據投資人設定的比例條件智慧調整申購金額，廣受歡迎。從數位轉型到成熟開發，短短 3 年內，國泰證券累積了百萬客戶，App 整合後數位平台活躍用戶數大幅提升 80%。
為了解決投資痛點，國泰證券降低資金門檻及手續費，推出「均一價 1 元」的手續費優惠，並將定期定額每筆申購金額降至最低 100 元。儘管低價策略難以從手續費中獲利，國泰證券仍積極投入行銷費用以吸引新用戶及小額投資戶，使得單月定期定額申購市占率衝破 4 成。此外，國泰證券還與集團內的國泰世華銀行、國泰人壽合作，透過銀行跳轉開戶及壽險業務員推薦等方式，從空戰（廣告）到地推轉介，充分利用集團資源擴大開戶規模。
國泰金控 2023 全年稅後淨利達 515 億元，其中國泰證券貢獻 21.1 億元，佔金控 4%。羅壯豪指出，國泰證券的股東權益報酬率（ROE）在 2023 年已達 14.9%，在十大證券商中位居領先地位。國泰證券的成功不僅提升了市場佔有率，還吸引多數證券用戶指定國泰世華銀行為交割戶，有效增加了銀行的現金流量。總體而言，國泰證券透過數位轉型、降低投資門檻及集團資源整合等策略，在數位證券化競爭中成功實現流量變現，並鞏固了市場優勢。
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