合庫銀行與兆豐銀行如何處理餘額低於新台幣1000元的警示帳戶？

合作金庫銀行與兆豐銀行處理低餘額警示帳戶的方式

合作金庫銀行（合庫銀行）與兆豐銀行為了防範詐騙，針對餘額低於新台幣1000元的警示帳戶，採取直接終止開戶契約的措施，並將帳戶結清銷戶。此舉旨在減少詐騙集團利用人頭帳戶進行不法活動的可能性。

合作金庫銀行防範不法帳戶之具體措施

合庫銀行除了針對低餘額警示帳戶採取上述措施外，也針對疑似不法帳戶採取多項具體措施，以強化客戶身分驗證與交易控管，提升整體交易安全。例如，若薪轉戶超過一個月沒有薪資撥款紀錄，或長期沒有交易，合庫銀行可能會暫停或終止該帳戶的部分服務，如網路轉帳、電子支付轉帳等功能。此外，若客戶的帳戶被銀行認定為疑似不法帳戶，合庫銀行將視情況暫停或終止其銀行服務，甚至可能拒絕其申請新的交易或服務，最終終止存款契約並關閉帳戶。

其他銀行的防詐騙措施

除了合庫銀行與兆豐銀行，其他銀行也積極推出防詐騙措施。例如，土地銀行計劃在個人網路銀行及行動銀行轉帳確認頁面新增收款人戶名顯示（部分遮罩），讓客戶在轉帳前再次確認資訊。此外，包含台灣銀行、兆豐銀行、台新銀行在內的多家銀行，已暫停使用「自然人憑證」作為數位帳戶線上開戶的驗證方式，以防止個人資料遭盜用成為詐騙集團的人頭帳戶。