台新銀行在處理現金存入但無交易紀錄的款項時，可能要求哪些佐證文件？

Question

異常金流的佐證文件要求

Accepted Answer

在金融反詐的趨勢下，銀行對於帳戶的異常金流監管日益嚴格。當存入的現金款項缺乏明確的交易紀錄，或資金流向顯得可疑時，銀行可能會要求客戶提供相關佐證文件，以釐清資金的真實來源與用途。這類要求通常出於對洗錢及詐騙行為的防範。例如，若客戶聲稱存入的現金是朋友委託代買物品的款項，銀行可能會要求提供代購協議、交易明細、或是能證明雙方委託關係的相關溝通紀錄（如訊息截圖、電子郵件等）。此外，即使是自動存入的款項，若該筆款項的性質與帳戶的日常交易模式不符，銀行亦可能要求客戶說明其具體來源。

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台新銀行在處理現金存入但無交易紀錄的款項時，可能要求哪些佐證文件？

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