中國信託銀行 (中信銀) 在提供家族辦公室服務時，不僅僅著重於客戶的資產規模，更注重其需求的複雜程度。中信銀設定的資產門檻為新台幣五億元以上，但更重要的是，客戶在資產配置、家族傳承等方面需要有複雜的需求。換言之，中信銀尋找的是能夠充分利用家族辦公室服務價值的客戶，而不僅僅是有高資產的客戶。
中信銀採用嚴謹的 KYC (Know Your Customer) 方法論來篩選適合家族辦公室服務的客戶。除了資產規模外，還會考量客戶的需求複雜度，例如是否涉及跨境資產管理、家族成員身份的多樣性（可能涉及跨國稅務問題）、股權與經營權的傳承規劃等。許多潛在客戶是上市櫃公司的第一代創業家，面臨退休與交棒的人生階段，對於財富與股權傳承的需求殷切，也是中信銀關注的對象。此外，中信銀也會考量客戶的在地化需求，即使企業主有國際佈局，但若主要營運據點仍在台灣，其資產配置與傳承規劃仍需依循台灣的稅制與法規。
相較於私人銀行著重於客製化金融產品與投資績效，中信銀的家族辦公室服務更強調以家族為核心，提供全方位的法律、稅務、信託等服務，著重於資產及企業經營傳承。中信銀整合跨國金融資源，擁有橫跨 14 國市場、370 個據點的服務網絡，能更精準地掌握高資產客戶的需求，從企業接班、股權規劃、資產管理與稅務規劃等角度提供整合服務。中信銀也積極參與金管會推動的亞洲資產管理中心計畫，在高雄專區內提供家族財富的永續規劃報告書，展現其在地化服務的決心與優勢。
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