ZONE Wallet被罰50萬的原因是客戶審查哪裡執行不當？

拓荒數碼科技（ZONE Wallet）因客戶審查執行不當，遭台灣金融監督管理委員會（金管會）處以 50 萬元罰鍰。金管會於 2024 年 11 月至 12 月間進行專案檢查，發現 ZONE Wallet 在防制洗錢和打擊資恐方面存在缺失，尤其是在客戶審查方面。

ZONE Wallet 的主要違規事項包括：在應婉拒建立業務關係的情況下，仍然核准客戶註冊；未確認高風險客戶的財富及資金來源；以及未審視「灰名單」客戶維持原風險等級的合理性。這些缺失顯示 ZONE Wallet 在客戶風險評估和審查流程上存在漏洞，未能有效識別和管理潛在的洗錢風險。

金管會對虛擬資產服務提供者（VASP）的監管已進入常態化重罰階段，未來檢查頻率和裁罰力度預計將持續提升。面對裁罰，業者應積極檢討與改善內部控制、風險評估以及客戶審查機制，以達到主管機關的合規要求，並重建市場信任。