VASP名單（白名單）的核心目的是什麼？ | 數位時代

VASP 名單（白名單）的核心目的

VASP 名單，正式名稱為「已完成洗錢防制法令遵循聲明之虛擬通貨平台業者名單」，是由金管會公布的一份「白名單」。其核心目的在於識別出已向金管會提交書面聲明，承諾遵守台灣洗錢防制相關法規的虛擬資產服務提供商（VASP）。這份名單是業者在台灣合法營運的最低門檻，未列入名單即屬於非法經營。

VASP 名單的重要性

VASP 名單對於虛擬資產服務提供商至關重要，因為它不僅是合法營運的基礎，也是與銀行合作的關鍵。台灣的銀行機構非常重視法規遵循，只會與名單上的 VASP 業者合作，為其提供新台幣出入金的信託帳戶或合作管道。如果交易所無法串接銀行服務，用戶就無法使用新台幣進行交易。此外，這份名單也為消費者提供了一個快速篩選平台的方法，選擇名單上的業者，至少能確保該平台有基本的「認識你的客戶（KYC）」和交易監控機制，降低平台被用於詐騙、洗錢等非法活動的風險。

監管制度的升級

台灣的監管制度正在從過去的「聲明制」升級為更嚴格的「登記制」。過去業者只需提交法遵「聲明書」，相對寬鬆。但自 2024 年底起，全面轉換為登記制，所有業者都必須在 6 個月內提出許可申請，重新提交包含內控制度、會計師報告等文件，並於 15 個月內取得執照，經過金管會審核「登記」成功後，才能合法營運。因此，現在的 VASP 名單可以視為聲明制到登記制這段過渡期間的合法業者參考清單。

This is a simplified version of the page. Some interactive features are only available in the full version.
本頁為精簡版，部分互動功能僅限完整版使用。
👉 View Full Version | 前往完整版內容