根據金管會的專案檢查，禾亞數位科技（HOYA BIT）在客戶審查和交易監控方面存在多項缺失，導致其違反洗錢防制法並遭受重罰。具體而言，HOYA BIT 未能充分了解客戶的業務關係目的與性質，並且對於具重要政治性職務人士的實質受益人風險評估不當。
HOYA BIT 未能有效落實客戶風險評估、高風險客戶加強審查及定期審查等措施。此外，該公司甚至未依規定結清告誡戶帳號，顯示其在客戶審查方面的執行力明顯不足。
在交易監控方面，HOYA BIT 對於經銀行通報涉嫌詐騙的交易，未能有效評估並申報疑似洗錢交易（STR）。此外，姓名檢核作業的評估紀錄保存也不確實，進一步突顯其在交易監控方面的疏漏。這些缺失顯示 HOYA BIT 在監控可疑交易和及時通報方面存在嚴重問題。
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