金管會對HOYA BIT客戶審查措施未落實的具體缺失有哪些說明？

HOYA BIT 客戶審查缺失說明

金管會指出，禾亞數位科技（HOYA BIT）在客戶審查措施方面存在多項未落實的具體缺失，主要聚焦於未能有效識別和管理高風險客戶，並缺乏完善的內部控制與風險評估機制。

缺失細項

HOYA BIT 未充分了解非高風險自然人客戶的業務關係目的與性質，且對具重要政治性職務人士的實質受益人風險評估不當，顯示其在風險評估方面的不足。此外，HOYA BIT 未確實執行客戶風險評估、高風險客戶加強審查及定期審查等措施，甚至未依規定結清告誡戶帳號，暴露了客戶審查方面的漏洞。HOYA BIT 對於經銀行通報涉嫌詐騙的交易，未能有效評估並申報疑似洗錢交易（STR），顯示其在監控和報告可疑交易方面的缺失。HOYA BIT 的姓名檢核作業評估紀錄保存不確實，可能影響其追蹤和管理客戶資訊的能力，並增加洗錢風險。

金管會監管趨勢

金管會對 HOYA BIT 等虛擬通貨業者的裁罰，反映出對虛擬資產服務提供者（VASP）監理態度日益趨嚴的趨勢。金管會高度重視洗錢與資恐防範，並將持續強化對虛擬資產服務業者洗錢防制的監理。VASP 業者必須將洗錢防制與打擊資恐視為營運的重中之重，嚴格遵循相關法規，否則將面臨嚴峻的法律與財務風險。