國泰世華如何利用KYA與KYT加強虛擬資產託管的洗錢防制？

國泰世華如何透過KYA與KYT加強虛擬資產託管的洗錢防制

多層次資安防線與KYA/KYT導入

國泰世華銀行在金管會的「虛擬資產保管業務」試辦計畫下，獲准進入加密貨幣託管市場，並透過建立多層次資安防線來強化洗錢防制。核心措施包括採用機構等級的冷錢包儲存私鑰，設立多層授權簽核流程，並導入KYA（認識地址）與KYT（認識交易）等先進的鏈上金流分析工具。這些工具能將傳統的客戶身份驗證（KYC）升級，全面掌握虛擬資產的風險輪廓，實現更有效的洗錢防制。

嚴謹金融交易標準與數位金融人才佈局

國泰世華銀行憑藉其長久以來建立的法遵專業與高資產客戶服務經驗，提供比市場既有服務更符合法規、更完善的保管方案。此外，在試辦階段即對內部員工進行專業教育訓練，並透過與業界的交流合作，引進前瞻技術與觀點，驅動組織內部的知識迭代與升級。這些措施不僅強化了洗錢防制能力，也提升了整體服務的專業性和安全性。

銀行業的機遇與挑戰

金管會的開放政策為台灣銀行業注入了新的成長動能，開啟了數位資產的藍海。然而，銀行也面臨高昂的技術與資安門檻，以及嚴峻的人才斷層考驗。此外，虛擬資產的高度波動性以及全球監管環境的不確定性，也為銀行帶來挑戰。儘管如此，透過提供虛擬資產保管服務，銀行得以開創全新的收益來源，鞏固並拓展客戶關係，並在未來的數位金融生態系中扮演關鍵樞紐角色。