合庫銀行如何處理被認定為疑似不法帳戶的存戶？

合庫銀行對疑似不法帳戶的處理措施

合作金庫銀行（合庫銀行）為了加強防範金融詐騙，對於被認定為疑似不法帳戶的存戶，會根據情節的嚴重程度採取不同的處理措施。這些措施包括暫停或終止存戶使用各種銀行服務，拒絕其申請新的交易或服務，甚至終止存款契約並關閉帳戶。合庫銀行致力於強化客戶身分驗證與交易控管，以提升整體交易安全性。

無交易帳戶與警示帳戶的處理

針對長時間沒有交易的薪轉戶，合庫銀行也實施新措施。若薪轉戶超過一個月沒有薪資撥款紀錄，或長時間沒有交易，銀行在認定後可能會暫停或終止該帳戶的服務，例如網路轉帳、電子支付轉帳等功能。此外，若存戶的帳戶被通報為警示帳戶，且存款餘額在新台幣1000元以下時，合庫銀行與兆豐銀行將自動終止開戶契約，結清該帳戶並辦理銷戶。

其他銀行同步加強防詐措施

除了合庫銀行，其他銀行也紛紛推出相關措施以強化防詐。例如，土地銀行在個人網路銀行與行動銀行推出更新，在台幣轉帳的確認頁面新增顯示轉入帳號的收款人戶名（部分遮罩），讓客戶在最終確認前比對資訊，以避免轉帳至錯誤帳號。此外，多家銀行也已暫停以「自然人憑證」作為數位帳戶的線上開戶驗證方式，以防止民眾個資遭盜用，成為詐騙集團的人頭帳戶。